O serviço de PLD da Paag foi desenvolvido juntamente com o BS2 e inspirado na experiência bancária da companhia, que é parceira da Paag. A solução é específica para o mercado de apostas e automatiza completamente o monitoramento de transações financeiras nas bets, tal como previsto na Lei 14.790/23, que regulamentou o setor.
Segundo a Paag, o produto tem demonstrado eficiência, conformidade e segurança, consolidando a techfin como líder em soluções para o mercado regulado de apostas.
As funcionalidades integram um monitoramento contínuo de 100% das transações de todos os jogadores, além de detectar automaticamente as atividades suspeitas e gerar alertas. Também cria relatórios automáticos ao Coaf e permite a customização de regras de risco de acordo com o perfil da licença de cada casa de apostas.
"Quando nos unimos ao BS2, um dos principais objetivos foi o de trazer ao mercado soluções robustas, inovadoras e com a estrutura de um banco. O PLD da Paag é a prova de que essa união dá resultados: já analisamos mais de 89 milhões de transações e seguimos ajudando o mercado a operar com segurança, eficiência e em total conformidade com a regulamentação”, celebra João Fraga, CEO da Paag.
A solução de PLD também é integrada com outros produtos da companhia e atua dentro do Paag Shield, que vem sendo desenvolvido desde o ano ado a fim de possibilitar que as bets conheçam minuciosamente o perfil do cliente e as ações dele na plataforma.
Principais diferenciais do serviço de PLD da Paag
- Validação oficial do Bacen: segurança e conformidade comprovadas para o mercado regulado;
- Monitoramento contínuo e proativo: 100% das transações e jogadores analisados, com geração automática de alertas e relatórios;
- e a APIs para gateways externos: integração flexível com sistemas de pagamento externos, garantindo cobertura completa;
- Customização de regras de risco: adaptável ao apetite da licença ou casa de apostas;
- Dashboards e fluxo de investigação: visão clara do status regulatório, com geração de relatórios em PDF, anexos e histórico de investigações em uma única plataforma;
- Integração com o ecossistema Paag: totalmente conectado às soluções de KYC, antifraude e sistemas de pagamento, garantindo uma operação segura e eficiente.
O que diz a regulamentação sobre prevenção à lavagem de dinheiro
A preocupação em torno da prevenção à lavagem de dinheiro é um dos principais temas da regulamentação do setor, estando presente desde a Lei 14.790/23, que regulou as apostas esportivas, e também teve novas diretrizes com a Portaria Normativa nº 1.143, publicada pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda em 2024.
Recentemente, no início do ano, o governo cobrou formalmente as bets para que apresentassem políticas efetivas para PLD.
Entre as políticas para combater as práticas ilícitas, as plataformas de apostas que operam no Brasil devem identificar e realizar a classificação de risco dos apostadores. Todas as transações suspeitas devem ser comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), órgão do Governo Federal que atua no combate à lavagem de dinheiro.
A Paag é uma empresa de tecnologia especializada no mercado de iGaming e apostas, oferecendo um ecossistema completo de soluções para operadores que buscam eficiência, segurança e conformidade no mercado regulado.
Seu principal foco está no processamento de pagamentos, garantindo transações rápidas, seguras e em conformidade com as exigências regulatórias. Com tecnologia avançada, a Paag facilita a integração de usuários, a automação de fluxos financeiros e a gestão de risco, assegurando que operadores tenham total controle sobre recebimentos e rees.
Além dos pagamentos, a empresa também oferece soluções de compliance, como KYC, possibilitando a verificação segura de jogadores e a mitigação de fraudes. Com uma infraestrutura robusta, a Paag atende às necessidades do setor, fornecendo tecnologia para otimizar a jornada financeira das casas de apostas.
Com 40 milhões de transações mensais já realizadas, a companhia se posiciona como uma referência estratégica no setor, impulsionando a evolução do mercado com inovação, segurança e expertise regulatória.
Fonte: GMB
